Perguntas Fluxo de Caixa

Bom Dia,

Gostária de saber se existe uma forma de fazer uma provisão de fluxo de caixa do ano inteiro, referente a futuros títulos a pagar e a receber sem que se tenha que incluir títulos provisórios referentes aos pagamentos e recebimentos que terei o ano inteiro, e se sim como fazê-lo.

Atenciosamente.
Aguardo respostas.

Priscila,

Infelizmente até então não tem outra forma, vide a apostila o conceito do fluxo de caixa

Fluxo de caixa
• União de contas a pagar e a receber.
• Controle em cinco moedas.
• Simulação financeira com a entrada hipotética de empréstimos, antecipações ou postergações.
• Considerações, além dos títulos, dos pedidos de compra e venda em carteira, aplicações/resgates futuros, comissões, títulos em atraso e títulos provisórios.
• Apresentação gráfica do fluxo.

Priscila,

Sempre instruo o pessoal do financeiro da seguinte forma.



FLUXO DE CAIXA
DICAS PRÁTICAS PARA O FLUXO DE CAIXA
por Marcio Bonagura - www.bonagura.com.br

Os impactos financeiros são aqueles diretamente ligados ao “disponível” da empresa, ou seja, ao dinheiro que está no caixa
ou no banco. Parece simples, mas não é, uma vez que, sobretudo em empresas maiores, o fluxo de caixa vira um imensao
quebra-cabeças, com peças que se encaixam e desencaixam dia a dia, conforme a entrada e a saída de dinheiro, sem falar
de prorrogações de pagamento, calotes e inadimplências. Por isso, o sistema de contro deve ser o mais simples possível.
1. O Fluxo de Caixa tem de estar integrado ao sistema de tesouraria da empresa (contas a pagar,
receber, saldo bancário). Isso evita retrabalho, erros e esquecimentos no preenchimento.
2. Para que seu Fluxo de Caixa tenha validade, sua conciliação bancária deve ser feita diariamente.
3. Integre o Fluxo de Caixa com o Orçamento. Assim, você mapeia as despesas previstas com mais
facilidade.
4. Na impossibilidade de integração com o seu orçamento, utilize os gastos e receitas reais do mês
anterior como projeções de receitas e gastos para o mês futuro. Caso seu negócio tenha uma
sazonalidade muito grande, projete, baseado em sua experiência, quais serão os gastos dos custos
fixos e variáveis para o próximo mês.
5. Não existe nada pior que um Fluxo de Caixa sem projeções. Desse jeito ele não serve para
praticamente nada.
6. Se você é iniciante, não trabalhe com projeções de períodos muitos longos. Treine com, no máximo,
uma semana. Depois que ganhar confiança, é bom fazer projeções de 30 dias, usando o histórico do
mês anterior para calcular impostos e custos fixos.
7. Não se esqueça de que estamos falando de saldos em caixa, e não em resultados.
8. Retiradas de lucro e investimentos também devem ser projetados em seu Fluxo de Caixa.
9. Praticamente toda empresa tem dinheiro aplicado. Não se esqueça de apontar no Fluxo de Caixa o
que é dinheiro disponível e o que vai ser resgatado depois.

Obrigado Julieta!!!!